自2024年10月首批公募基金投顧業務試點以來，包含有基金公司、銀行、券商和第三方基金銷售機構在內的試點連續不斷擴容，總服務資產規模已超500億元，近期更是有多家試點機構相繼獲得展業資格，基金投資從賣方模式向買方投顧轉型成績初顯。
發展基金投顧業務，對于財富控制行業轉型升級具有主要意義。在傳統基金銷售賣方模式下，機構的盈利多與基金銷售規模掛鉤，無論客戶賺運動彩券與賠，控制人照樣賺取申贖費用，導致一些機構為了賣基金產生過度營銷，甚至輕忽了為客戶創新價值的初衷，也正是由於這種重銷售、忽視售后服務的模式，加劇了基金賺錢、基民不賺錢現象頻現。
而在基金投顧模式下，投資顧問通過其技術才幹為客戶作出投資標的、交易機會的決策，可以抑制平凡投資者頻繁買賣、追漲殺跌非理性行為，提拔長期投資收益。更主要的是，基金投顧模式通過向客戶收取投顧費用而非申贖費六合彩計算方法用，把基金投資顧問的長處與客戶長處綁定，促使其加倍關注客戶的盈利體驗。
由此可見，基金投顧業務的發展不僅為黎民日益大樂透機率提升增長的理財需求提供了一種新的辦理方案，更是財富控制行業邁向買方投顧時代的關鍵之舉。但同時也要看到，比擬海外市場，我國基金投顧業務仍處于起步階段，投資者認可水平還有待提高。以美國為例，截至2024年年底，美國證交會注冊投資顧問所控制的資產規模已達972萬億美元，基金投顧已成為美國投資者買入基金的主要渠道。面臨巨大的發展空間，基金投顧業務除了要連續提拔投的功力，還要在顧方面多下功夫，以此提拔投資者的獲得感與認可度。
在投的層面，機構應連續提高自身投研才幹，用收益回饋客戶。投資者之所以選擇基金投顧業務，首要看中的便是機構的技術才幹，假如投的成果太離譜，天然不會取得投資者的持久信任。機構應把優化自身投研體系，加強部署才幹作為業務發展的根基，充分發揮技術機構對基金研究、數據處理等方面的優勢，為投資者提供全面、技術的資產部署服務，以知足差異客戶多樣化、個性化的需求。
在顧的層面，機構要時刻秉持以客戶長處為要點原則，加快形成買方投顧的服務思維。只有深入了解投資者的需求，全方向提拔與投相匹配的顧服務，才能切實提高投資者的投資體驗，這也是基金投顧業務的要點價值。機構應盡快形成從客戶需求動身的貫穿投資全周期的服務閉環，台灣彩券 投注時間加強投前咨詢的精細化，完善投后服務的多元化，搭建一套更為人性化、更有溫度的投顧服務體系。
當投的技術度上去了，顧對投資者體驗也加倍專注，基金投顧業務必定會獲得更多投資者的青刮刮樂大獎新聞睞與信任。
