日前，中國人民銀行發表長圖公布近期斷卡行動最新進展。
數據顯示，在此次斷卡行動中，央行推動行業風險整治，清理反常銀行卡148億張。依據全國斷卡行動推進會通報，全國電信網絡詐騙犯法發案數目持續3個月下降，月均涉案單位銀行賬戶數目同比大幅下降。
清理反常卡148億張
據悉，現在央行組織銀行、支付機構、清算機構堅定系統治理，正縱深推進電信網絡詐騙資金鏈的打擊治理工作，維持嚴監管態勢。研究規定資金鏈治理工作方案，緊跟新形勢、新疑問，全面加強各部分資金鏈治理合力。
具體來看，央行方面督促銀行、支付機構清理不動戶一人多卡和頻繁掛失補換卡等反常銀行賬戶148億張。并嚴查支威力彩特別號查詢付領域涉詐違規疑問，對130余家銀行和支付機構開展專項查抄，暫停620家銀行網點1個月至6個月開戶業務。
此外，中國銀聯連續優化電信網絡新型違法犯法買賣風險事件控制平臺，大幅提拔公安機關資金查控和止付效率，基于云閃付開展跨行風險監測攔截，累計攔截涉詐買賣1480萬筆。
同時，斷卡行動正發揮大數據和專業作用，強化風險攔截，依據通報案例顯示，在中緬邊境涉電信網絡詐騙嚴重地域試點自動柜員機人臉辨別取款核驗機制，幫助公安機關碎釘上千名背包客，傳授商務銀行創建涉詐風險監測攔截模子，對涉詐高風險買賣快速監測，及時攔截,即時攔截涉詐資金10億元。
事實上，注意到，本年以來，銀行機構正在斷卡清理安眠賬戶方面積極行動。例如，工商銀行曾發表《關于清理長期不動個人銀行賬戶的通告》表示，本年7月份起將對用戶長期不用的個人銀行賬戶開展清理工作；光大銀行也曾公告稱，會對個人安眠賬戶、長期不動賬戶開展清理。此前，平安銀行、興業銀行也均發表清理存量賬戶的公告。其清理范圍包含有一人多賬戶和長期不動戶等。
在博通咨詢金融行業資深解析師王蓬博看來，長期不用的賬戶糟蹋賬戶資本，對于銀行和個人來說都沒有實際價值，卻給不法分子留有實施電信欺詐空間。他進一步對《證券》表示，非法開辦販賣電話卡、銀行卡成了電信網絡詐騙案件連續高發的主要根源，也為反洗錢工作造成了很大的困擾。央行對銀行卡賬戶分級設定便是為了從根源打擊犯法分威力彩頭獎累積子。斷開銀行卡和電話卡的注冊和販賣，特別是對存量卡的清查，肯定能夠有效地減低電信網絡詐騙案件的發案率。
強化企業銀行賬戶風險防控
注意到，從此次公布內容來看，監管部分正在打破信息孤島，發揮跨部刮刮樂對獎app分合力。依據通報內容，會同工信部、稅務總局、市場監管總局運行企業信息聯網核查系統，強化企業銀行賬戶風險防控，累計核驗業務943買刮刮樂中獎機率0萬筆，同比增長51%。此外，組織商務銀行、支付機構對公安機關認定的52萬交易賬戶單位和個人實施5年內不得新開戶等金融懲戒措施。
事實上，斷卡行動開展至今，已有多各省市地域公布對非法出租、出借、出售、買入人員懲戒場合。例如，本年3月份昆明市公示首批懲戒電詐幫兇名單614人，公安機關認定的出租、出借、出售銀行卡或支付賬戶，且被用于電詐犯法造成損失的失信用戶，僅保存1張銀行卡，5年內不得新開賬戶、暫停非柜面業務、支付賬戶所有業務。
除了對于個人用戶懲戒措施，金融機構方也會遭受相應的懲戒。例如昆明反電信網絡詐騙中央曾強調，對于銀行的分支機構，一旦發明違規經營的，實施暫停新開戶業務6個月的處罰措施，對相關責任人一案雙罰等。
積極清理‘安眠賬戶’不僅是銀行機構積極落實監管政策，也是有效保障客戶賬戶資金安全的表現。王蓬博坦言。
易觀高等解析師蘇筱芮對《證券》表示，斷卡行動中對個人用戶及金融機構均有懲戒措施，體現了監管在斷卡行動中的立場和決心。當前銀行卡販賣是當前電信網絡詐騙高發的重要理由之一。對個人用戶來說，銀行清理安眠賬戶助于防范個人風險，避免自身賬戶被不法分子利用，為銀行賬戶今彩539歷史中獎號碼安全筑起一道防線。同時叮囑用戶出租、出借、出售、買入銀行賬戶、營業牌照等涉及違法犯法，用戶需提拔風險防范意識。
李 冰
