據中國證券報不完全統計，本年以來，已有十余家銀行因代銷業務違規被監管開出罰單或采取責令修正措施。解析人士表示，合規風險是銀行未來開展代銷業務的最大風險。
十余家銀行被罰
吉林證監局官網顯示，日前，九臺農商行、長春農商行因基金代銷存在不規范被采取責令修正的監管措施。
公告顯示，九臺農商行存在以下疑問：未按制定修訂銷售控制設法、宣傳推介材料控制制度等基金銷售業務相關制度；擔當基金銷售業務的個別控制人員未贏得基金從業資格；基金產品的風險評價結局未通過適當道路向投資人公然。長春農商行涉及未創建基金銷售業務考核老虎機怎麼玩、風險監測、離任審計或者離任審查等內控機制，未在制定時間內完工去年度監察稽核教導等疑問。
保險代銷、理財代銷也被監管所關注。7月7日，興業銀行因代銷保險業務中誘騙投保人、侵害消費者權益等6項事由，被銀保監會通報。2月3日，因成都、濟南、青島等地7家分支機構在短信營銷中存在單方面夸大產品收益、混淆自營理財和代銷產品等疑問，光大銀行被銀保監會通報。老虎機優惠活動條件
據統計，本年以來，已有九臺農商行、長春農商行、內蒙古銀行、烏魯木齊銀行、浙江稠州商務銀行、郵儲銀行湖北分行等十余家銀行因代銷業務違規被監管開出罰單或采取責令修正措施。事由涉及銷售人員無從業資格、宣傳推介材料不符合制定、未創建內控機制、單方面夸大產品收益等疑問。
多措并舉合規經營
針對基金、保險等金融產品代銷亂象，普益尺度表示，合規風險是銀行未來最大的風險，各大銀行應當嚴格遵守、付諸實施。要對下層代銷人員進行合規訓練，并連續不斷在內部進行合規自查。此外，商務銀行要利用數字專業、人工智能專業，加倍精準地實施合規風控。
某公募基金人士表示，銀行應從產品準入、產品銷售、代銷流程、售后服務等方面規范代銷業務，更好地協助投資者實現財務目標。例如，在產品準入方面，銀行應對代銷產品進行充分盡調與審核，審慎選擇；在老虎機app評價產品銷售吃角子老虎機體驗金優惠方面，嚴格遵守代銷業務銷售規范，加強投資者適當性控制，同時加強信息披露春風險揭示，不得采取夸大、虛假宣傳等方式誤導客戶買入產品。
本年6月，銀保監會印發的《關于開展銀行業保險業內控合規控制建設年活動的告訴》強調，要防範誤導消費者買入與其風險承受才幹不相匹配的金融產品，嚴禁以多人聚合等方式變相減低投資門檻。同時，要加強銀行業、保險業銷售從業人員控制，切實規范從業人員的銷售行為，并連續整治不合乎邏輯和違規收費，對人民群眾反應強烈的誤導銷售、捆綁搭售、霸王條款等違規疑問加大治理和問責力度。
